文章摘要
- 透過各種被動收入方式，每日賺取加密貨幣是可行的，每種方式都有其風險與回報特性。
- 本指南探討五種主要策略：質押（Staking）、借貸（Lending）、提供流動性（Liquidity Providing）、跟單交易（Copy Trading）、收益農耕（Yield Farming）。
- 我們將根據潛在 ROI、複雜性和風險水平比較每種方法，幫助你選擇合適策略。
- 重點是提供穩定、每日或近每日回報的方法。
- Bitunix 提供一系列產品，包括靈活質押和跟單交易，使每日賺取加密貨幣變得簡單。
加密貨幣相較於傳統金融有多項優勢，其中最重要的一點是可以每日賺取加密貨幣。由於加密網絡是去中心化的，用戶可以通過支援網絡運作來獲得收益。沒有集中化實體抽取利潤，用戶可以讓資產發揮作用並獲得收益，而無需出售長期持有的資產。
加密貨幣的被動收入機會自行業早期以來已大幅發展。今天，使用質押、收益農耕和跟單交易等工具，一般可以輕鬆建立每日加密收入流。許多方法不再需要直接與去中心化協議互動，用戶可以透過像 Bitunix 這樣的集中化交易所存取。
本指南涵蓋了 2026 年最受歡迎的被動收入方法，從低風險的質押與借貸，到高風險的收益農耕，每種方法在風險、複雜性和潛在回報上各有不同。
總體而言，本指南將詳細說明如何使用不同加密貨幣與代幣每日賺取收益，幫助讀者理解哪種策略最符合自身目標與風險承受能力。
方法 1：質押（Staking）— 被動收入的基礎
質押因其簡單性與相對低風險，是最受歡迎的每日加密收入方式之一。大多數情況下，用戶可透過錢包或集中化交易所直接進行質押，且通常不需要長期鎖倉。
基本上，質押是將代幣投入區塊鏈網絡，以支援其安全運作並獲取獎勵。例如，在以太坊上，用戶質押 ETH 支援交易驗證，並從網絡費用與協議激勵中獲得收益。
質押可以透過去中心化協議或集中化平台完成。去中心化質押提供完全自主管理，但操作較複雜；集中化交易所則簡化流程，代用戶處理技術需求。
Bitunix 這類平台讓質押更容易被大眾使用。Bitunix 提供多種質押選項，包括透過 Easy Earn、針對新用戶的 Easy Earn 以及雙重投資策略的 ETH 質押。
Bitunix 的 Easy Earn 質押年化收益約在 4.8% 至 9.3% 之間。新用戶可能還會獲得額外質押獎勵，具體數值需以官方平台為準。
對追求更高潛在收益的用戶，Bitunix 也提供雙重投資產品，收益率最高可達 100% APY。這些產品基於資產對的預定價格目標生成收益，提供增強收益潛力，但同時增加市場風險。
方法 2：加密借貸（Crypto Lending）— 成為你的數位銀行
加密借貸比質押略複雜，但對有一定加密基礎且願意更主動管理的人來說仍然容易操作。
加密借貸允許用戶將資產借給借款人以賺取利息。例如，在 Aave 上，用戶可以將 USDC 借給流動性池，借款人需支付利息以使用資金。加密借貸市場規模龐大，去中心化與集中化平台的活躍借貸量達數十億美元。
借貸收益來自借款人支付的利息，有時還包括額外協議激勵。需求來源通常是尋求槓桿的交易者、流動性提供者和對沖市場風險的用戶。
儘管有吸引力，加密借貸存在風險，包括對手方風險、智能合約漏洞以及平台風險，特別是透過集中化服務而非完全去中心化協議借貸時。
方法 3：提供流動性 — 支援去中心化交易所
去中心化金融需要流動性提供者來運作。由於沒有集中化做市商，交易只能在用戶向流動性池提供資產時執行。例如，在 PancakeSwap 上，用戶可透過提供資金到 BNB 相關交易對池賺取收益，支援其他交易者交換資產。
流動性提供者主要從用戶在池中交易代幣所產生的交易手續費中賺取收益。一些平台還提供額外激勵獎勵，在交易活躍期間可提升整體回報。
然而，提供流動性存在風險。當代幣價格大幅偏離時可能出現非永久性損失，市場波動亦可能降低收益甚至導致損失，這使其風險遠高於質押，甚至可能高於借貸。
方法 4：跟單交易 — 從專家知識賺錢
跟單交易是一種較非主流的每日加密收入方式，但對願意承擔更多風險、追隨經驗交易者決策的用戶非常有用。
Bitunix 讓用戶可直接在平台上選擇跟單交易策略，並享有競爭性的手續費及安全保障。
跟單交易透過自動實時鏡像選定交易者的交易來實現被動收入。訂閱後，交易將由系統自動執行，無需持續監控市場。
在 Bitunix 上，任何帳戶用戶都可以訪問多種跟單交易選項。介面可輕鬆查看交易者表現、風險概況及近期結果。例如交易者 “Doctor Pumpinstein” 近期回報表現出色，報告 ROI 高達 135%。
雖然跟單交易簡化了參與，但並非無風險。績效可能快速變化，損失是可能的，用戶仍需承擔市場波動及交易者決策風險。
方法 5：收益農耕 — 高風險、高回報
收益農耕是每日賺取加密貨幣最具潛力的方法之一，但同時也涉及相當高的風險。因此，收益農耕通常適合風險承受能力高、對加密技術有深入了解的交易者。
收益農耕通常涉及在不同的去中心化金融（DeFi）協議之間轉移資產，以最大化來自流動性激勵、治理代幣獎勵及交易手續費的回報。由於協議之間競爭流動性提供者，往往提供較高收益以吸引資金，因此回報可能很高。
然而，這些策略也會讓用戶面臨智能合約漏洞、協議失效以及激勵結構突然變動的風險。任何一次漏洞或配置錯誤，都可能導致資產迅速損失。
由於其複雜性和風險特性，收益農耕最適合有經驗、能積極管理倉位並理解技術及市場風險的用戶。
每日賺取加密貨幣：哪種方法適合你？
最後思考
每日賺取加密貨幣的能力，是加密貨幣能成為傳統金融系統強力替代方案的原因之一。個人不再需要讓辛苦賺來的資金閒置於銀行帳戶中，而是可以透過質押、收益農耕、跟單交易等各種方式讓資產產生收益。雖然所有這些被動收益機會都存在一定風險，但許多方法安全且容易存取。
使用 Bitunix 開始每日賺取加密貨幣非常簡單。只需註冊或下載應用程式，將資金存入錢包，即可立即開始賺取收益。
常見問題
每日賺取加密貨幣最安全的方法是什麼？
在可信平台上質押成熟加密貨幣或借貸穩定幣，通常被認為是風險最低的方式。
質押加密貨幣會損失資金嗎？
會。雖然質押相對低風險，用戶仍可能因代幣價格下跌、驗證者削減（validator slashing）、智能合約漏洞或集中化平台故障而損失資金。
APY 與 APR 有何不同？
APR 表示單純的年度回報，不計複利；APY 則包含複利效果，當收益定期再投資時，總收益增長更快。
每日實際可以賺多少？
每日收益依資金規模、策略和市場狀況差異很大。保守策略可能帶來穩定但較小的回報，高風險策略則可能帶來更大收益或重大損失。
什麼是非永久性損失？
當流動性池內的資產價格發生偏離時，存入的資產價值可能低於直接持有的價值，即為非永久性損失。
跟單交易真的是被動收益嗎？
跟單交易屬於半被動而非完全被動。交易雖自動執行，但用戶仍需監控績效、管理風險控制，並在交易者策略不佳時準備退出。
加密收益需要繳稅嗎？
在大多數地區，質押、借貸、收益農耕及交易所得均需納稅。各國稅法不同且常有變動，因此通常建議尋求專業建議。
靈活質押與鎖定質押有何不同？
靈活質押允許用戶隨時提領資金，但收益通常較低；鎖定質押要求資產在固定期間內保持投入，以換取更高收益。
如何選擇好的流動性池？
優質流動性池通常具有高交易量、資產配對平衡、透明的獎勵結構及較低波動性，有助於減少長期非永久性損失風險。
收益農耕的風險有哪些？
收益農耕風險高，包括智能合約漏洞、獎勵減少、流動性撤回、協議失效，以及高度波動代幣的市場風險，因此需要積極管理。
名詞解釋
質押：鎖定加密貨幣以幫助保障區塊鏈網絡，並獲取獎勵。
加密借貸：將數位資產借給借款人以換取利息。
流動性池：用戶提供的代幣池，用於去中心化交易所的交易。
非永久性損失：流動性池內價格變動導致的臨時損失。
跟單交易：自動複製經驗豐富的加密交易者的操作。
收益農耕：積極在不同協議間轉移加密資產，以最大化收益激勵。
APY（Annual Percentage Yield）：年化收益率，包含收益複利效果。
關於 Bitunix
Bitunix 是一家全球性的加密貨幣衍生品交易所，深受來自 100 多個國家、超過 300 萬名用戶的信賴。Bitunix 致力於為所有用戶提供透明、合規且安全的交易環境。
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